舜凯商品经营有限公司为你揭秘P2P诈骗“攻心计”


2017-03-06 14:41:53   20次查看   信息编号:20181630128  举报该信息
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P2P网贷在2007就开始传入国内,但直至2012年互联网金融被人们热议之时,才真正红火起来。伴随着大批量P2P平台抢占市场,很多问题凸显出来。其中,最引入注目的就是“P2P平台诈骗”。据不完全统计,2011年有10家平台倒闭(其中有4家平台是因为涉及诈骗)、2012年有6家、2013年更是上升至76家、2014年至今也已有27家平台倒闭。这些平台要么已经关门大吉,卷款潜逃,要么苦苦挣扎,还款无期。更加触目惊心的是这些平台的欠款少则百万,多则过亿,2011年至今,投资人的资金超21亿元被套牢。P2P网贷平台合时代表述说,“在P2P行业里倒闭的有两种,一是平台本身属于纯诈骗性质的网站,第二种是经营不善资金链断裂”。
近年来国内百余家P2P平台前赴后继的倒闭,究其原因,也是千奇百怪。下文中舜凯商品经营有限公司将为大家揭示这些P2P平台的欺骗手法。
一、高收益加额外奖励
平台首先承诺给客户一定的收益率,同事还会给予客户一定的奖励,以这种先让客户尝到甜头,之后再去促使客户加大投资力度,以这种高收益的诱惑来让一些有投资心理的投资人很快就会上钩。
二、伪造硬背景
伪造公司真实实力以及企业资质,并且谎称平台的设立、创始人以及资金背景与理财经验,或者是有哪些专业的投资理财顾问带领团队,夸大其词,伪造各种资料资质,吸引投资人眼球,蒙蔽更多客户。
三、改头换面,重新诈骗
很简单的租一个办公地点,注册一个商标并创建一个网站,一家有模有样的P2P平台就成立了,等圈够钱后拍拍屁股换地,还是原班人马,老流程继续走一遍,这种诈骗手段也是屡试不爽。
四、伪造硬后台
欺骗投资人称平台为某某知名上市公司旗下平台,使投资人听起来可信又很气派,等到投资人上钩以后,一夜消失,随后某某知名公司再出来澄清与这家平台没有任何关系,剩下的就是一些被骗的投资人哭诉无门。
五、拆标
所谓的拆标就是将一个整体的贷款额拆成10份或是100份,或者是从贷款的期限上将长期贷款分成或干份短期,将1年期限的拆成1月的,再用“新债还旧债”的方式滚动12次放出。单从拆标说起,对借款人并没有太多的影响,如果其贷款额总额为100万,那么其还是可以享受到100万为期一年的贷款,但是对于平台而言,拆标实际就相当于拥有了一个资金池,可以用来玩“期限错配、短贷长投”的游戏。但是一旦平台发生问题,好的方向也许自行筹足资金进行垫付,否则则是倒闭或者跑路。
六、秒标
“秒标”是P2P平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的,时间甚至短到2秒。所谓的“秒标”通常是网站虚构的一笔借款,由投资者竞标并打款,网站在满标后很快就运用自有资金连本带息还款。这显然是用白送利息的方式来吸引投资者。网络上由此聚集了一
批专门投资“秒标”的投资者,号称“秒客”。这些投资者起初是抱着试一试的心态,投资的数额并不多,但他们可能会逐渐加大自己投资额来赚取更多收益–有些投资者甚至会花几十万、上百万来专门投资秒标。由于监管空白,这样就很可能滋生出庞氏陷阱。当平台的线越放越长,吸收的投资者资金越来越多,平台就越有可能鲸吞掉巨额的投资。
七、装饰气派门面
在被封查,跑路等现象出现的金融机构中,很多都是利用装饰来攻破投资者们的心理防线,比如说将办公室设立在一线城市,并且可以利用线下的各种手段作为宣传手段。但是这种手段中招最多的属中老年人居多,需要防范。所以,这里给大家做一个警钟,如果需要投资,首先是要端正自己的心态,不要抱着侥幸、贪婪的心态,也不要轻易相信那些高额收益的理财产品,其次要多掌握一些相关的法律知识,至于合法不合法,了解一些就知道了。
舜凯贴士:
在面对高收益,尤其是超出正常水平的超高收益时,多少会受到诱惑。但是,在目前的经济、市场环境中,我们必须学会接受较低的收益率。在不确定性很大的环境中,任何冒险的投资举动,都有可能把本金赔的精光。
投资者在选择平台及项目时,要思考自己的投资实质上背后对接的是什么投资标的,借款人靠怎样的运作来支付利息?如果钱流向了不阳光、收益无保障的地方,或是项目本身有违一般经济常识,那么这类项目最好避而远之。
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